Objetivo da Orientação Financeira Pessoal

Geralmente, a maioria das pessoas só recorre a um consultor quando há alguma crise financeira: descontrole nas contas, dívidas, ausência de poupança, dúvidas quanto a produtos financeiros, etc. O instrutor financeiro, em primeiro lugar, auxiliará seu cliente a avaliar tudo acerca da vida financeira. Os passos seguintes serão fixar objetivos e metas, analisá-los, ver o mercado, montar estratégia e monitorá-la.

No universo familiar, grandemente caracterizado por laços de afeto, a questão financeira pode influenciar de forma negativa as relações que se estabelecem, visto que o descontrole orçamentário e a falta de planejamento e comunicação sobre gastos são capazes de gerar desarmonia e conflitos. Sabe-se que muitas pessoas fazem planejamento conjunto para decidir prioridades e que boa parte delas brigam devido a questões financeiras.

O Planejamento Financeiro tem como objetivo auxiliar a criar uma estratégia precisa para acumulação de bens e valores que irão formar o patrimônio de uma pessoa ou de uma família ajudando-as a arquitetar um projeto de vida para a conquista de etapas importantes da vida como acumular recursos para a faculdade dos filhos, para a compra de imóveis, para a tão sonhada aposentadoria, para iniciar um negócio próprio ou proteger sua família contra eventualidades.

Poderá, também, enxergar melhor para onde está indo seu dinheiro e passar a gastá-lo melhor, além de replanejar suas dívidas para poder livrar-se das mais preocupantes. Deve-se transformar consumo compulsivo e sem controle pelo consumo inteligente e planejado. É preciso, também transformar dívidas excessivas e mal controladas por uma poupança programada e planejada.

O que se deve buscar? Viver uma vida saudável de bem com as finanças e poder realizar todos os sonhos e objetivos mais importantes.

A importância de planejar

Planejar é antecipar-se aos eventos futuros não para prevê-los e sim para lidar com eles. Planejar não é adivinhação, e sim usar as informações disponíveis e escrever sobre elas. Planejar é cuidar do que possui e dos desejos e necessidades futuros. Planejar é descobrir-se capaz de olhar amanhã sem medo, apesar de toda a imprevisibilidade.

Planejamento financeiro é organização para se conscientizar, para conseguir entender como são e como estão as suas finanças e se apropriar dela. Ao planejar, lidamos com nossas limitações, responsabilidades, diferenças e, então, passamos a enxergar as nossas riquezas que incluem o dinheiro e o patrimônio, mas não se limitam a eles.

Planejar, em alguns casos, pode ser um ato de lucidez; noutros, uma questão de sobrevivência e solvência; para alguns, preservação; para outros, transformação.

Matemática Financeira

Sabe-se que a matemática financeira é um instrumento útil usado na tomada de decisão de um planejamento financeiro e, no mundo dos negócios, é imprescindível a utilização de suas técnicas, que são necessárias em qualquer operação financeira.

O profissional que usa a matemática financeira como ferramenta conceitua as principais variáveis do processo de uma operação financeira, que são classificadas como: a taxa de juros, o capital e o tempo (time value money). Usando esta técnica em gerir informações para que possa traçar com eficiência e racionalidade os fluxos financeiros, tanto em regime de juros simples como juros compostos.

Instrutor Financeiro Pessoal

O Instrutor Financeiro Pessoal instrui o indivíduo e ensina a arte de gerenciar seus recursos sabiamente de acordo com suas necessidades tanto financeira como emocional, concentra-se na educação do cliente e em desenvolver suas habilidades com a simples mudança de hábitos.

Ainda detecta os maus hábitos financeiros, ajudando a focar um nível saudável em relação ao dinheiro, elaborando um plano pessoal personalizado e ajudando o receptor a conquistar o objetivo final ser educado financeiramente.

Eco-Finanças

Sustentabilidade Financeira, conceituado como Eco-Finanças é o termo usado para descrever o indivíduo que tem pensamentos socioambientais, usando a reciclagem e a consciência ambiental como estilo de vida, trazendo para si e seus uma economia não só financeira, mas ajudando as futuras gerações. Ele (indivíduo) tem o objetivo de utilizar adequadamente os recursos disponíveis para sua sobrevivência em prol de uma vida saudável, buscando ter responsabilidade sustentável.

Mude seus hábitos financeiros, seja você sustentável financeiramente.

O que é Educação Financeira Pessoal?

A Educação Financeira pode ser compreendida como a administração das finanças pessoais, sendo esta individual ou familiar, através do planejamento das receitas e gastos, programação de metas para realizar sonhos com o objetivo de alcançar a independência financeiramente. Este processo é adquirido através de mudanças de hábitos e costumes, disciplina e vontade de ter uma vida financeira saudável. Seu aprendizado é continuo, sempre com novas ideias, novas ferramentas e dicas em como administrar as finanças pessoais.

O que é um ‘Personal Finance’?

É a pessoa que analisa seu perfil e suas necessidades, podendo auxiliá-lo a adequar melhor o seu custo com renda mensal, encontrando um ponto de equilíbrio entre seus gastos e ganhos.

Orientação Financeira Pessoal: o que é?

Orientação Financeira Pessoal é a reeducação do gerenciamento financeiro doméstico, é a incorporação de novos hábitos, onde se busca o equilíbrio financeiro para que o gerenciador possa alcançar seus objetivos e consiga uma maior qualidade de vida.

É sabido que mantendo uma saúde financeira saudável, com um maior controle dos gastos, fica mais fácil atingir metas e conquistar uma maior segurança para o futuro.

É através da consultoria em finanças pessoais que se desenvolve adequadamente um orçamento financeiro, sendo a principal ferramenta para elaborar um planejamento financeiro. O planejamento é outro desafio para muitos, mas é através deste meio que se administram eficazmente a receita e a despesa. Uma estratégia para alcançar o proposto neste desafio é a disciplina.